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Protéger l'équilibre de sa famille recomposée

investir Renée Costes

Le contexte

Solution

Vente en cession-bail-à-vie Maxx*Immo

Bénéficiaire(s)

Joëlle 85 ans et Marc 87 ans

Projet(s)

Anticiper leur succession

Patrimoine à monétiser

Maison 140m² proche de Lyon

Leur témoignage

TÉMOIGNAGE

Joëlle et moi avons acheté cette maison il y a plus de 20 ans. Nous sommes une famille recomposée et nous voulons éviter les tensions qu'il peut il y avoir lors des successions. Nos enfants s'entendent très bien et nous souhaitons que cela dure

Marc

Vente en cession-bail-à-vie Maxx*Immo

Leur histoire

Joëlle et Marc, retraités de la fonction publique sont ensemble depuis plus de 20 ans. Ils se sont rencontrés lors d'un mariage d'amis commun et ne ce sont plus quittés depuis. Ils ont tous les deux une fille issue d'une première union. Céline et Julie s'entendent aujourd'hui très bien même si les premières années ont été un peu compliquées.

Joëlle et Marc souhaitent par dessus tout maintenir cet équilibre dans leur famille recomposée. Ils ont pensé plusieurs fois à vendre leur maison et partir en location pour anticiper leur succession et ainsi faire des donations immédiatement à leurs enfants, mais déménager de cette maison qu'ils aiment tant est difficile pour eux.

Leurs objectifs

  • Anticiper leur succession
  • Maintenir l'équilibre familial
  • Ne pas avoir à déménager
Solution

Vente en cession-bail-à-vie Maxx*Immo

En vendant leur maison en cession-bail-à-vie, Joëlle et Marc ont perçu la totalité de la valeur de leur bien immédiatement, soit 334 8000 €. En plus de cette somme, ils ne payent plus la taxe foncière, soit une économie de 371 € par an, et les gros travaux de leur maison ne sont plus a leur charge. Grâce à cette vente, ils ont réalisé une donation de 150 000 € à chacune de leur fille et ainsi anticiper une grande partie de leur succession. Mais surtout, ils vont pouvoir continuer à vivre chez eux aussi longtemps qu'ils le souhaitent, en payant tous les mois un loyer de 900€.

Synthèse du projet
Avant la venteVente en cession-bail-à-vie Maxx*ImmoAprès la vente
Revenus/mois3 828€ 0€ 3 828
Épargne personnelle 40 760€ 134 800€ 175 560€
Donation défiscalisée à leurs enfants 0€ 200 000€ 200 000€
Dépenses/mois
Taxe foncière et charges
150€ 1 030€ 920€
Les atouts
Anticipation de sa succession
Economies de charges d'impôts
Accompagnement Renée Costes

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Questions fréquentes