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Permettre à Chantal de rester autonome financièrement

investir Renée Costes

Le contexte

Solution

Vente viager occupé Retraite*Immo

Bénéficiaire(s)

Chantal et Daniel 75 et 76 ans

Projet(s)

Protéger financièrement Chantal

Patrimoine à monétiser

Maison de 93m² à Tours

Leur témoignage

TÉMOIGNAGE

Avec Chantal nous avons consacré plus de 45 ans de notre vie à notre boulangerie. C’est un peu notre deuxième enfant, après notre fille Gaëlle bien sûr ! Nous avons vendu notre commerce il y a bientôt 3 ans et Chantal qui n’a jamais été salariée, touche une très petite retraite. Nous cherchions donc un moyen de la protéger financièrement s’il m’arrive quelque chose.

Daniel

Vente viager occupé Retraite*Immo

Leur histoire

Daniel, artisan boulanger a repris une boulangerie à Tours il y a presque 50 ans. Après la naissance de leur fille Gaëlle, Chantal est venue l’aider et leur commerce est devenu la boulangerie de référence dans leur quartier. Après plus de 45 ans à se lever aux aurores, Daniel et Chantal ont décidé de revendre leur commerce à leur apprenti et de profiter enfin d’une retraite bien méritée.

Aujourd’hui ils occupent leur retraite en voyageant, en profitant de leur maison et de leur famille qu’ils aiment tant. Cependant, en tant qu’anciens commerçants, Chantal et Daniel disposent d’une petite retraite, d’autant plus pour Chantal qui n’était pas salariée. Ils s’inquiètent de ce qu’elle aurait pour vivre s’il venait à arriver quelque chose à Daniel.

Leurs objectifs

  • Protéger Chantal qui dispose d’une retraite très faible
  • Pouvoir s’assurer une retraite supplémentaire
  • Renforcer leur épargne personnelle en cas d’imprévus
Solution

Vente viager occupé Retraite*Immo

En vendant en viager occupé Chantal et Daniel reçoivent un capital immédiatement de 35 245 €, leur permettant de compléter l’épargne de 350 000 € qu’ils ont pu se constituer en vendant leur fonds de commerce. En plus de cette somme, ils perçoivent un complément de retraite tous les mois de 684 €. Cette somme s’ajoute aux économies qu’ils vont réaliser chaque mois puisqu’ils ne paieront plus la taxe foncière de leur maison.

La rente de 684 € perçue tous les mois est réversible en totalité entre conjoint, permettant ainsi à Chantal de s’assurer une retraite complémentaire s’il arrivait quelque chose à Daniel.

Synthèse du projet
Avant la venteVente viager occupé Retraite*ImmoAprès la vente
Revenus/mois2500 684€ 3184
Épargne personnelle 350 000€ 35 245€ 385 245€
0€ 0€ 0€
Dépenses/mois
Taxe foncière et charges
100€ -75€ 25€
Les atouts
Rente réversible à 100% entre conjoints
Economies de charges d'impôts
Accompagnement Renée Costes

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Questions fréquentes